La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una institución chilena encargada de vigilar y analizar movimientos de dinero para evitar que se use el sistema financiero en actividades ilegales, como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Trabaja junto a otras autoridades para detectar y prevenir estos delitos, contribuyendo a mantener la economía y la seguridad del país.
Fue creada por la Ley N.º19.913, publicada en el Diario Oficial el 18 de diciembre de 2003, y entró en vigencia el 17 de mayo de 2004.Ley N° 19.913 Es un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que se relaciona con el presidente de la República a través del Ministerio de Hacienda.
Historia El lavado de dinero fue incorporado progresivamente como delito en Chile desde la década de 1990, aunque durante muchos años fue entendido principalmente como un delito económico vinculado al narcotráfico y perseguido de manera relativamente descoordinada.
izquierda|miniaturadeimagen|Fue el Atentados del 11 de septiembre de 2001 que llevo al gobierno chileno a crear un organismo de analisis financiero para prevenir que dineros ilegales se utilicen en acciones terroristas.
Sin embargo, tras los atentados del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos, el enfoque internacional cambió drásticamente. Chile, presionado por la comunidad internacional y especialmente por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), debió modernizar su legislación y crear una unidad especializada para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Así nació la Unidad de Análisis Financiero (UAF), creada mediante la Ley 19.913 en 2003.
La UAF funciona, en términos simples, en cuatro pasos esenciales: Recibe reportes de operaciones sospechosas desde bancos, casas de cambio, casinos, notarías, corredoras y otras entidades obligadas por ley. Analiza compras, transferencias o movimientos de dinero que no se condicen con los ingresos habituales de personas o empresas o que discrepa de la información de Impuestos Internos. Investiga movimientos extraños, que podrían ser dinero por venta de droga, dinero robado o dinero destinado a financiamiento del terrorismo. Si detecta indicios de delito, remite los antecedentes al Ministerio Público para que se inicie una investigación penal.
Funciones miniaturadeimagen|derecha|Actualmente la UAF principalmente analiza y denuncia movimientos de dinero asociados a la venta y compra de drogas. La UAF de Chile realiza inteligencia financiera, emite normativa, fiscaliza su cumplimiento, impone sanciones administrativas y difunde información de carácter público. Ello, según las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), los resultados de las evaluaciones a Chile del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y las directrices del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera.
Como representante de Chile ante el GAFILAT, la UAF coordina el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ALA/CFT/CFP), en el que participan todos los sujetos obligados a informar operaciones sospechosas de LA/FT a la UAF (artículo 3°, Ley N.º19.913) y las instituciones públicas reguladoras, supervisoras y persecutoras de los mencionados actos ilícitos, entre ellas, el Banco Central de Chile; los ministerios del Interior y Seguridad Pública, de Hacienda y de Relaciones Exteriores; la Comisión para el Mercado Financiero; las superintendencias de Casinos de Juego, de Pensiones y de Seguridad Social; el Servicio de Impuestos Internos; el Servicio Nacional de Aduanas; el Ministerio Público; las direcciones generales del Crédito Prendario y del Territorio Marítimo y Marina Mercante de Chile, las policías y el Poder Judicial.
Cuando la UAF detecta señales indiciarias de LA o FT en los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) enviados por los sujetos obligados (públicos y privados) remite Informes de Inteligencia Financiera al Ministerio Público, única institución responsable de la investigación y persecución penal de ambos delitos en el país.
El 22 de mayo de 2022, el presidente de la República, Gabriel Boric, nombró al ingeniero comercial y abogado Carlos Pavez Tolosa como director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), entre una nómina de postulantes elaborada por el Consejo de Alta Dirección Pública (ADP), en el marco del proceso de selección que se inició en diciembre de 2021, cuando el Servicio Civil concursó públicamente el cargo.
Participación A 2022, la UAF integra: Grupo Egmont de cooperación internacional entre Unidades de Inteligencia Financiera. Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) Alianza anticorrupción UNCAC.
Directores de la UAF Carlos Pavez Tolosa (mayo 2022 - presente) Javier Cruz Tamburrino (14 de enero de 2013 - 2022) Tamara Agnic Martínez (2009 - 2012) Victor Ossa Frugone (16 de abril de 2004 - 2009)
Referencias
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